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¿Cómo configuro una cuenta bancaria patrimonial o fiduciaria? | Guías de inicio | Puerta SF

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13 enero, 2021
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Category: Cuenta Bancaria

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Las cuentas patrimoniales o fiduciarias se configuran para proporcionar un refugio seguro para los activos a medida que se transfieren o se utilizan en nombre de los beneficiarios de la cuenta. La cuenta de sucesión retiene fondos durante un corto período de tiempo mientras se liquida una sucesión después de la muerte del propietario de los activos que componen la cuenta. Un fideicomiso contiene activos específicos, mantenidos en nombre de la persona que establece el fideicomiso para el uso de los beneficiarios del fideicomiso. Configurar cada tipo de cuenta puede ser complicado, a menudo requiere los servicios de profesionales financieros o legales, pero cada uno tiene el mismo propósito básico: mantener los activos intactos de manera segura para el uso de aquellos elegidos por los propietarios de activos para beneficiarse de esos activos.

Requisitos de identificación del contribuyente

Para configurar una cuenta de patrimonio, primero deberá solicitar al IRS un número de identificación de contribuyente a nombre del patrimonio. Solicite en línea a través del sitio web del IRS, o por correo o fax completando un Formulario SS-4, la Solicitud de Número de Identificación de Empleador. La información sobre la dirección postal y el número de fax de su área del país se enumeran en el sitio web del IRS. Lleve el número de identificación del contribuyente, una copia del certificado de defunción del fallecido y una lista de cuentas bancarias con números de cuenta del fallecido al banco donde desea establecer la cuenta bancaria de la sucesión.

Configurar una cuenta de patrimonio

Complete los formularios requeridos para abrir la cuenta de sucesión, presentando la prueba requerida para establecerlo como la entidad legal responsable de la cuenta. Los formularios precisos requeridos difieren según el banco específico, pero generalmente requieren la misma información que la necesaria para abrir una cuenta bancaria personal, excepto que la cuenta usa el nombre del albacea del patrimonio que actúa en nombre del patrimonio como cuenta. poseedor. Las cartas que le entregue el abogado de sucesiones que lo establece como albacea más dos formas de identificación deben ser prueba suficiente de su autoridad para abrir la cuenta. Comuníquese con el banco del difunto donde se encuentran las cuentas y preséntele su comprobante como albacea para autorizar la transferencia de los fondos de la cuenta para el patrimonio.Proporcione al banco el número de cuenta de la cuenta de sucesión recién establecida para transferir los fondos.

Elija el tipo correcto de confianza

Para configurar una cuenta de fideicomiso, comience por establecer la naturaleza del fideicomiso que está creando. Elija crear un fideicomiso “testamentario” después de la muerte o un fideicomiso “inter-woos” vivo. El fideicomiso posterior a la muerte entra en vigor después de su muerte, con los activos transferidos al fideicomiso a través de sucesiones, y generalmente se incluye en su testamento. El fideicomiso en vida entra en vigencia durante su vida y transfiere los activos al fondo cuando se establece, y usted generalmente actúa como uno de los fideicomisarios que supervisa el fondo. Establezca el fondo vital como revocable o irrevocable. La principal diferencia es que puede disolver o cambiar un fideicomiso revocable, porque conserva algunos derechos de propiedad sobre los activos involucrados, mientras que los activos en un fideicomiso irrevocable tienen su propiedad transferida al fideicomiso.que sirve como propietario legal de los activos. Haga una lista de beneficiarios del fideicomiso. Estas personas recibirán los ingresos del fideicomiso según lo determine la naturaleza de las especificaciones del fideicomiso.

Nombrar un administrador

Todos los fideicomisos fiduciarios requieren el nombramiento de un fideicomisario o grupo de fideicomisarios para supervisar el fondo. Elija personas de confianza que administrarán los activos del fideicomiso y cumpla sus deseos para establecer el fideicomiso. Puede elegirse a sí mismo como fideicomisario en lugar de un fideicomiso en vida, pero también debe elegir un fideicomisario de reemplazo en caso de su muerte. Haga una lista específica de los poderes de los fideicomisarios sobre los activos del fideicomiso. Por ejemplo, ¿el fideicomisario tiene el poder de invertir activos líquidos para hacer crecer el fideicomiso o controlar el uso de los fondos fiduciarios gastados en los beneficiarios?

Complete las formalidades de la cuenta fiduciaria

Enumere los activos utilizados para financiar el fideicomiso. La mayoría de los activos fiduciarios son activos en efectivo o que generan ingresos, pero pueden incluir elementos como acciones y bonos y bienes raíces. Luego, solicite a un abogado de sucesiones que elabore un documento de fideicomiso que contenga toda la información que proporcione. Firma el documento y transfiere los activos al fondo fiduciario. Presente el documento en su estado si es necesario. Pregúntele al abogado si su estado tiene tales requisitos. Finalmente, lleve el acuerdo al banco seleccionado para mantener la cuenta bancaria del fondo fiduciario. Presente el acuerdo al banquero y abra una cuenta fiduciaria a nombre del fideicomiso. Presentar los nombres e información identificativa de los fiduciarios como los autorizados a acceder a la cuenta bancaria fiduciaria.