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¿Qué puntaje de crédito necesito para la tarjeta de crédito de Southwest Airlines?

¿Qué puntaje de crédito necesito para la tarjeta de crédito de Southwest Airlines?
13 enero, 2021
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Category: Crédito Comercial

Soy un escritor independiente especializado en finanzas personales y recompensas de tarjetas de crédito para viajes.

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Las tarjetas de crédito de las aerolíneas pueden ser una herramienta de viaje poderosa si eres leal a una determinada aerolínea. La lista de tarjetas de crédito de Southwest Airlines facilita la obtención rápida de Rapid Rewards para reservar peleas de premios con más frecuencia. Antes de presentar la solicitud, conviene saber si puede calificar para una tarjeta de crédito Southwest con su puntaje crediticio actual.

Y por tiempo limitado, hay una nueva gran oferta de bonificación en las tarjetas de Southwest Airlines.

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Determinación del puntaje crediticio necesario para la tarjeta de crédito Southwest

Determinar sus probabilidades de aprobación para una tarjeta de crédito de Southwest Airlines puede parecer un juego de adivinanzas. Después de todo, varios factores además de su puntaje de crédito influyen en la decisión de aprobación.

Sin embargo, su puntaje crediticio actual le da una buena idea de si debe presentar una solicitud o esperar. Si su puntaje se encuentra dentro del rango de aprobación normal, puede solicitarlo cuando haya una oferta de bonificación de tarjeta de crédito Southwest por tiempo limitado.

Puntuación de crédito necesaria para la tarjeta de crédito Southwest

Para las tarjetas de crédito Southwest, tiene las mejores probabilidades de aprobación con un puntaje de crédito mínimo de 670. Este puntaje es el comienzo de un “buen crédito”, el segundo mejor nivel de puntaje crediticio. La mejor calificación, excelente crédito, generalmente comienza con una calificación crediticia de 740.

Es posible obtener la aprobación con una puntuación de mediados de los 600, pero su solicitud puede requerir una aprobación manual. Esta guía se aplica a las tarjetas de crédito Southwest personales y para pequeñas empresas.

Afortunadamente, tenemos varios puntos de datos de solicitantes recientes que comparten sus historias de éxito de aprobación. Estos informes pueden darle una idea de qué esperar si solicita una tarjeta de crédito de Southwest Airlines.

CS1974 informa que se aprobó instantáneamente en noviembre de 2019 con una puntuación de crédito de 677 y un ingreso anual de entre $ 60,000 y $ 80,000. Su límite de crédito inicial es de $ 6,900.

JGonz15 informa tener un puntaje de crédito de 644 en el momento de la aprobación de su tarjeta de crédito Southwest con un límite de crédito inicial de $ 4,000.

Si desea la tarjeta de crédito insignia Southwest Priority Credit, sería mejor solicitarla con un puntaje de crédito superior a 700. Redbird06 con un puntaje de crédito de 742 obtuvo la aprobación instantánea para la tarjeta Priority con un límite de crédito inicial de $ 10,800. Su ingreso anual es de $ 75,000, lo que ayuda a obtener un límite de crédito más alto.

El avión de Southwest Airlines se está preparando para un vuelo desde El Paso, Texas. Foto de Mary Silva

Visa Signature o Visa Platinum

Dependiendo de su solvencia, obtendrá una Visa Signature o una versión Visa Platinum de su tarjeta de crédito Southwest deseada. Cualquiera de las versiones tiene las mismas recompensas de compra y beneficios de viaje de Southwest. Sin embargo, su límite de crédito inicial y los beneficios proporcionados por Visa serán diferentes.

Por ejemplo, Visa Signature tiene un límite de crédito inicial mínimo de $ 5,000, descuentos en Visa Signature Luxury Hotel Collection y seguro de alquiler de automóvil secundario.

La Visa Platinum tiene un límite de crédito inicial mínimo de $ 2,000. Obtiene un seguro de alquiler de automóvil secundario, pero es posible que no obtenga tantos descuentos y beneficios de viaje.

Otros factores de aprobación de la tarjeta de crédito de Southwest Airlines

Aunque es bueno que conozca el puntaje crediticio necesario para las tarjetas de crédito Southwest, sepa que su puntaje crediticio por sí solo no influirá en Chase para aprobar o rechazar su solicitud. Preste atención también a estos otros factores.

Ingresos anuales

Un ingreso anual alto puede aumentar sus probabilidades de aprobación o un límite de crédito inicial potencialmente más alto. El ingreso familiar promedio a nivel nacional en 2018 es de $ 61,937 según la Oficina del Censo de EE. UU. Ganar más de $ 60k significa que tiene ingresos superiores al promedio en la mayoría de los estados.

Un ingreso más alto también hace que sea más fácil tener una relación deuda-ingreso más baja. Una proporción baja puede influir en un puntaje crediticio alto. Es más probable que pague el saldo total de su tarjeta de crédito de Southwest cada mes y no impague en su cuenta.

Demasiadas tarjetas de crédito nuevas

Para las tarjetas de crédito Chase, el factor más importante además de su puntaje de crédito puede ser la regla Chase 5/24. Esta política limita la cantidad de tarjetas de crédito nuevas de Chase que puede obtener en un período de 24 meses.

Es muy probable que Chase rechace su solicitud de tarjeta de crédito de Southwest Airlines cuando aparezcan al menos 5 nuevas cuentas de tarjetas de crédito en su informe de crédito en un período de 24 meses. Puede ser el usuario principal o autorizado de estas cuentas.

Las tarjetas de crédito sin un límite de gasto preestablecido como la Platinum Card® de American Express no cuentan en su contra. Las tarjetas de crédito para pequeñas empresas de Capital One, Discover y TD Bank pueden perjudicarlo. Estos tres bancos informan la actividad de su tarjeta de crédito comercial al informe de crédito personal.

Si actualmente tiene “5/24” o más, debe esperar para presentar la solicitud para evitar un rechazo innecesario y una fuerte demanda de crédito. Una vez que tenga 4 o menos cuentas de tarjetas de crédito con menos de 24 meses, puede presentar una solicitud y debe obtener la aprobación.

¿Cuántas tarjetas de crédito actuales de Southwest Airlines tiene?

Los términos y condiciones de la tarjeta de crédito Southwest no dicen explícitamente que no puede tener al menos 2 tarjetas de crédito Southwest. Una combinación de tarjetas de Southwest Airlines tiene sentido si puede tener una tarjeta personal y una pequeña. Pero si no obtiene ningún ingreso de trabajo por cuenta propia, solo debe tener una tarjeta personal a la vez.

La razón principal por la que califica para el bono de registro. Las pautas de solicitud actuales solo le permiten a los nuevos titulares de tarjetas obtener un bono de registro. No califica si actualmente posee una tarjeta de crédito personal de Southwest y ha ganado una bonificación en los últimos 24 meses.

Eso significa que deberá cerrar su tarjeta personal existente si desea obtener otro bono de cualquiera de las tarjetas de crédito personales de Southwest.

Si no desea cerrar su cuenta existente, debe solicitar una actualización o una degradación a un producto de tarjeta personal diferente. Sin embargo, no calificará para la oferta de bonificación de registro actual.

Estas restricciones de la oferta de bonificación no se aplican si solo tiene una tarjeta corporativa o de pequeña empresa actualmente y desea ganar una bonificación de registro de tarjeta personal. Otro “vacío legal” es que puede poseer el bono de la otra tarjeta de crédito comercial de Southwest Airlines si no ha ganado el bono de esa tarjeta específica en al menos 24 meses.

Califique para el pase de acompañante de Southwest

Además de las pautas de solicitud, puede programar su compra para calificar para el Southwest Companion Pass. Esta es una de las mejores ofertas de viajes para acompañantes. Con el pase, solo debe pagar las tasas e impuestos habituales por el asiento de su acompañante. En la mayoría de los vuelos, eso es $ 5.60 por trayecto. Puedes comprar tu entrada en efectivo o con puntos.

El pase de acompañante es válido por hasta 2 años. Es bueno para el resto del año que lo gana y todo el año que viene. Debe ganar 125,000 Rapid Rewards o volar 100 vuelos de ida que califiquen en un año calendario para obtener el pase. Las Recompensas Rápidas que obtiene del bono de registro y la compra con tarjeta cuentan para el requisito de 125,000 puntos.

Puede intentar solicitar una tarjeta de crédito Southwest en la primavera en lugar del otoño. De esta manera, puede obtener el Pase para acompañantes unos meses antes.

Resumen de la puntuación de crédito necesaria para la tarjeta de crédito Southwest

Solicitar una tarjeta de crédito de Southwest Airlines con un puntaje de crédito de al menos 670 significa que es probable que obtenga una decisión de aprobación instantánea. Sin embargo, es posible que deba programar su solicitud si tiene demasiadas cuentas de tarjetas de crédito nuevas o si desea obtener las mejores ofertas de tarjetas de crédito de Southwest.

¿Qué puntaje crediticio se necesita para las tarjetas de crédito de las aerolíneas?

La mayoría de las tarjetas de crédito de las aerolíneas solo necesitan un puntaje de crédito mínimo de 650 o más para obtener una decisión de aprobación instantánea. Las tarjetas premium que ofrecen beneficios como el acceso gratuito a las salas VIP del aeropuerto pueden necesitar una puntuación de al menos 740 para obtener las mejores probabilidades de aprobación.

Debe tener altas probabilidades de aprobación para una tarjeta de crédito de Southwest Airlines con una puntuación de al menos 670. Deberá asegurarse de no haber agregado al menos 5 nuevas tarjetas a su billetera para evitar la regla Chase 5/24. La precalificación para una tarjeta también puede ayudarlo a solicitar las tarjetas con las mejores probabilidades de aprobación.

¿Cuál es el puntaje de crédito mínimo para una tarjeta de crédito de Southwest Airlines?

No existe un puntaje crediticio mínimo publicado para una tarjeta de crédito Southwest. Es posible que obtenga la aprobación con una puntuación de entre 600 y 600 segundos. Aplicar con una puntuación de 670 o superior significa que es más probable que obtenga una aprobación instantánea.

Como cualquier solicitud de tarjeta de crédito, otros factores pueden afectar su decisión de aprobación. Incluso si tiene una puntuación aceptable, factores como demasiadas solicitudes recientes o demasiadas tarjetas con el mismo banco pueden descalificarlo.

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito de Southwest?

Hay tres versiones personales y dos para pequeñas empresas de la tarjeta de crédito de Southwest Airlines.

Tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards®

La mejor opción personal (consumidor) es la tarjeta de crédito prioritaria Southwest Rapid Rewards. Esta tarjeta tiene una tarifa anual de $ 149 que puede parecer cara al principio. Sin embargo, esta tarjeta tiene estas valiosas ventajas:

  • $ 75 de crédito anual para viajes al suroeste
  • 4 reservas mejoradas por año (cuando esté disponible)
  • 7500 bonificaciones Rapid Rewards por cada aniversario de la tarjeta
  • Gane 2x Rapid Rewards en compras de Southwest
  • Gane 1x Rapid Rewards en todos los gastos que no sean de bonificación
  • Sin tarifa de transacción extranjera

Como esta es la tarjeta de crédito insignia de Southwest, tiene algunas ventajas más que las otras tarjetas de crédito personales.

Tarjeta de crédito comercial Southwest Rapid Rewards® Performance

  • 4 reservas mejoradas por año (cuando esté disponible)
  • Créditos de WiFi a bordo
  • 9.000 bonificaciones Rapid Rewards cada aniversario de la tarjeta
  • Crédito de tarifa de solicitud de Global Entry o TSA PreCheck
  • Gane 3x puntos por compras de Southwest Airlines
  • Gane el doble de puntos en publicidad en redes sociales y motores de búsqueda; Servicios de Internet, cable y teléfono
  • Sin tarifa de transacción extranjera

La tarifa anual es de $ 199. Si vuela al suroeste con frecuencia por negocios, los créditos de WiFi pueden ser una buena ventaja. Obtener el doble de puntos en compras comerciales selectas también significa que puede canjear Southwest Rapid Rewards con más frecuencia.